Naše služby
Chceš se penzionovat dřív? Je to možné. Ne vždycky je to jednoduché, ale je to řešitelné. V Přístavu Budoucnosti ti pomáháme nastavit finance tak, aby ti vydržely. Nebudeme ti prodávat balónky. Místo toho ti vytvoříme plán, který funguje v reálu — s veškerými překážkami, které tu jsou.
Každá služba má jasný plán, zkušený tým a důraz na spokojenost.
Služba 1
Přijdeme na to, kolik máš a kam to běží. Bez cenzury. Podíváme se na všechno — dluhy, pojistky, investice, opravdu všechno. Pak ti řekneme, co se musí změnit. Není to příjemné, ale je to nutné.
- Detailní analýza příjmů a výdajů
- Mapování všech dluhů a závazků
- Přehled investičního portfolia
- Identifikace problematických položek
Služba 3
Postavíme ti harmonogram. Kolik budeš potřebovat měsíčně? Kolik si musíš naspořit? Za kolik let to zvládneš? Všechno spočítáme s rezervou. Nejde to přesně na korunu, ale bude to realistické.
- Výpočet potřebného kapitálu
- Časový harmonogram úspor
- Scénáře různých věkových hranic
- Plán zálohování na daně
Služba 2
Je na tom spousta peněz. Existují legální cesty, jak ušetřit. Řekli ti o nich? Pravděpodobně ne. Podíváme se na životní pojistky, FKSP, daňové odpisy a všechny další kumulky. Není to nudné, je to nutné.
- Přezkoumání životních pojistek
- Analýza fondu kulturních a sociálních potřeb
- Optimalizace daňových odpočtů
- Strategie pro benefity zaměstnavatele
Služba 1
Když jsi mimo práci, tvoje peníze musí pracovat. Chceme je někam vložit, ale bezpečně. Budeme ti hledat rozumné investice — akcie, dluhopisy, nemovitosti. Nic bláznivého. Jen zdravý růst.
- Personalizace rizikového profilu
- Diverzifikace portfolia
- Dlouhodobé cenné papíry
- Rebalancování podle stáří
Služba 3
Papírování. Všichni to nenávidíme, ale musíme na to. Starobní důchod, předčasný odchod, sociální pojištění — všechno to má řadu podmínek. Připravíme tě. Nebudeš překvapený.
- Kontrola nároku na starobní důchod
- Příprava dokumentace pro sociální pojištění
- Konzultace právního statusu v EU
- Přehled státních podpor a příspěvků
Služba 2
Plán se nepiše a pak se zapomene. Život se mění. Situace se vyvíjí. Každý rok se s tebou setkáme a řekneme si, co se změnilo a co se musí upravit. Bez dlouhých smluv. Prostě se máme na oku.
- Čtvrtletní porady s finančním poradcem
- Aktualizace rozpočtu a výdajů
- Kontrola cílů a jejich dosažení
- Adaptace na měnící se okolnosti
Potřebujete individuální řešení?
Kontaktujte nás pro projednání vašich specifických požadavků.
Kontaktujte nás